Factoring: Die smarte Lösung für finanzielle Flexibilität und Erfolg
In der heutigen dynamischen Geschäftswelt ist es von entscheidender Bedeutung, stets einen Schritt voraus zu sein. Unternehmen stehen vor zahlreichen Herausforderungen, insbesondere wenn es um ihre finanzielle Stabilität und Flexibilität geht. Hier kommt Factoring ins Spiel – eine innovative Finanzierungsmethode, die sich immer größerer Beliebtheit erfreut und Unternehmen dabei unterstützt, ihre Liquidität zu steigern und ihr Wachstumspotenzial voll auszuschöpfen.
Factoring bietet eine Vielzahl von Vorteilen, die es zu einer äußerst attraktiven Option für Unternehmen jeder Größe und Branche machen. Egal, ob es darum geht, offene Rechnungen zeitnah zu begleichen, Investitionen zu tätigen oder neue Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen – Factoring ermöglicht es Unternehmen, auf ihre finanziellen Ressourcen schnell und effizient zuzugreifen.
Verbesserung der Liquidität durch Factoring
Factoring ist eine moderne Umsatzfinanzierung, die schnell und einfach die Liquidität Ihres Unternehmens steigert. Sie verkaufen fortlaufend offene Rechnungen mit Zahlungsziel und erhalten den größten Teil der Rechnungssumme nach circa 1–2 Arbeitstagen. Das erhöht sofort die Liquidität Ihrer Firma und sorgt für ein gut gefülltes Geschäftskonto. Sie können das Geld für folgende Zwecke nutzen:
Bezahlung eigener Rechnungen unter Abzug von Skonto
- pünktliche Überweisung von Gehältern zur Zufriedenheit der Mitarbeiter
- Investitionen zum Wachstum Ihres Unternehmens
- Rückführung des Kontokorrentkredits zur Einsparung von Zinsen
Factoring einfach erklärt: Erfahren Sie alles über die effektive Finanzierungslösung
Vorteile durch Factoring
Unternehmen, die Factoring Finanzierung nutzen, profitieren von mehreren Vorteilen. Neben einer schnellen Steigerung der Liquidität verkürzt der Verkauf offener Forderungen die Bilanz und verbessert die Eigenkapitalquote. Dazu muss es sich aber um echtes Factoring handeln, bei dem das Risiko eines Zahlungsausfalls auf den Factor übergeht. Bei einem unechten Factoring bleibt das Delkredererisiko bei dem Kreditor, der die offene Forderung in seiner Bilanz ausweisen muss. Wenn Sie sich für echtes Factoring entscheiden, sorgt die höhere Eigenkapitalquote für ein positives Rating Ihres Unternehmens bei Banken und Geschäftspartnern. Das führt zu besseren Konditionen bei Aufnahme eines Kredits oder bei Vertragsverhandlungen mit Lieferanten.
Full Service Factoring hat den Vorteil, dass der Factor die Debitorenbuchhaltung für Sie übernimmt. Das spart Zeit und Kosten und entlastet die hausinterne Buchhaltung. Sie können mit dem verlässlichen Zahlungseingang rechnen, ohne sich um die Überwachung der Zahlungseingänge oder den Versand von Mahnungen kümmern zu müssen. Konzentrieren Sie sich auf den Verkauf und die Beratung Ihrer Kunden und steigern Sie so den Erfolg Ihres Unternehmens!
Funktionen von Factoring
Factoring mit seinem gesamten Leistungsspektrum ist ein modernes, „intelligentes" Instrument der Unternehmensführung, das mit ständig steigender Akzeptanz auch und gerade für kleine und mittlere Unternehmen in hervorragendem Maße geeignet ist. Mit unseren Factoring Funktionen bieten wir unseren Kunden die Sicherheit und Klarheit über ihre Liquiditätssituation, die ein modernes, mittelständisches Unternehmen heute benötigt. Commercial Factoring bietet Ihnen die Möglichkeit, sich ganz auf Ihr Kerngeschäft zu konzentrieren, denn wir übernehmen für Sie die folgenden Leistungen:
Umsatzfinanzierung
(Finanzierungsfunktion)
Innerhalb kurzer Zeit erhalten die Kreditoren das Geld, ohne auf das Zahlungsziel warten zu müssen, das sie ihren Kunden eingeräumt haben. Mit dem Erlös aus dem Factoring erlangen Unternehmen die Sicherheit, dass sie eigene Rechnungen unter Ausnutzung von Skonto bezahlen und Schulden zurückführen können. Factoring trägt somit in großem Maße zur Umsatzfinanzierung eines Unternehmens bei.
Schutz vor Forderungsausfall
(Delkrederefunktion)
Wenn es sich um echtes Factoring handelt, übernimmt das Factoringunternehmen das Risiko, dass der Schuldner seiner Zahlungsverpflichtung wegen Insolvenz nicht nachkommt. Sie genießen dadurch einen Schutz vor Forderungsausfällen.
Debitorenmanagement
(Dienstleistungsfunktion)
Besondere Vorteile bietet das Full Service Factoring, bei dem auch das Debitorenmanagement von dem Factor übernommen wird. Sie müssen sich weder um das Mahn- und Inkassowesen kümmern, noch um eine mögliche Rechtsverfolgung. Das bietet Ihrem Forderungsmanagement die Sicherheit, keine offenen Forderungen zu übersehen und sichert die Liquidität Ihres Unternehmens. Weitere Vorteile von Factoring liegen in der Erhöhung der Eigenkapitalquote und der Entlastung Ihres Debitorenmanagements.
Der Factoring Ablauf in wenigen Schritten
Wenn Sie sich für Factoring bei CF Commercial Factoring entscheiden, schließen Sie mit uns einen Factoringvertrag ab. Dieser regelt die Modalitäten der Zusammenarbeit, wie etwa die Factoring-Gebühren und Laufzeit des Vertrags. Sobald der Factoringvertrag abgeschlossen ist, ändert sich für Sie jedoch nichts am Ablauf Ihres Grundgeschäfts. Sie verkaufen wie gewohnt Ihre Waren oder Dienstleistungen an Ihre Kunden. Nach dem Verkauf stellen Sie eine Rechnung mit Zahlungsziel und Abtretungsvermerk aus. Sie schicken die Rechnung online zu Ihren Kunden und CF und erhalten sofort den größten Teil der Rechnungssumme. Die Restzahlung folgt, sobald der Termin des Zahlungsziels erreicht ist.
Der Käufer erhält durch den Abtretungsvermerk unsere Bankverbindung und wird aufgefordert, bei Fälligkeit den Rechnungsbetrag an uns zu überweisen. Ab diesem Zeitpunkt übernehmen wir das Mahnwesen. Für den Fall einer Debitoreninsolvenz haben wir den Kunden versichert und übernehmen das volle Ausfallrisiko. Sie erhalten Ihr Geld in jedem Fall und können mit dem sicheren Zahlungsfluss rechnen. Da sich der Forderungsverkauf in immer mehr Branchen durchsetzt, müssen Sie auch keinen Imageschaden gegenüber Ihrem Geschäftspartner befürchten.
0Offene Rechnungen
100Liquidität
100Schutz vor Forderungsausfall
99Zufriedene Kunden
Factoring, Forfaitierung, Inkasso und Zession: Die Unterschiede
Factoring, Forfaitierung, Inkasso und Zession sind alles Instrumente zur Optimierung der Liquidität von Unternehmen. Jedoch unterscheiden sie sich in ihrem Zweck, Ablauf und den involvierten Parteien.
Factoring
Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen Factor, der im Gegenzug einen Teilbetrag sofort auszahlt und das Ausfallrisiko übernimmt. Der Factor übernimmt auch das Debitorenmanagement und das Mahnwesen. Das Unternehmen behält jedoch die Kundenbeziehung und den Vertragsabschluss in der Hand.
Forfaitierung
Bei der Forfaitierung verkauft ein Unternehmen seine langfristigen Forderungen, wie zum Beispiel Exportforderungen oder Investitionskredite, an eine Bank oder einen Investor. Im Gegenzug erhält das Unternehmen den sofortigen Kaufpreis, während die Bank die Forderungen hält und das Risiko trägt. Das Unternehmen hat jedoch keinen Einfluss mehr auf die Forderungen und den Vertrag.
Inkasso
Beim Inkasso beauftragt ein Unternehmen ein Inkassounternehmen oder einen Anwalt, offene Forderungen von Kunden einzutreiben. Das Unternehmen behält jedoch den Besitz und das Risiko der Forderung, während das Inkassounternehmen eine Provision für den erfolgreichen Inkassoprozess erhält.
Zession
Bei der Zession übergibt ein Unternehmen seine Forderungen an einen Dritten, wie zum Beispiel an eine Bank oder einen Investor, um ein Darlehen zu erhalten. Das Unternehmen bleibt jedoch der Eigentümer der Forderung und trägt das Risiko für die Forderung, während der Dritte nur das Recht erhält, die Forderung einzuziehen.
Kernleistungen von CF Commercial Factoring
CF Commercial Factoring GmbH bietet ihnen Full Service Factoring als echtes und offenes Factoring zu günstigen Konditionen an! Seit mehr als 20 Jahren sind wir im Forderungsankauf tätig. Profitieren Sie von unserem Wissen und unserer Erfahrung und steigern Sie die Liquidität Ihres Unternehmens schnell und unbürokratisch. Ab einem Jahresumsatz von circa 0,10 Millionen Euro kaufen wir Ihre offenen Forderungen mit einem Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen an. Die Abwicklung erfolgt online und Sie erhalten übersichtliche Abrechnungen. In einem ausführlichen Beratungsgespräch erläutern wir Ihnen gerne die Vorteile von Factoring für Ihr Unternehmen. Wir informieren Sie über die verschiedenen Factoringarten und die damit verbundenen Gebühren, die wir für jeden Kunden individuell berechnen.
Full Service Factoring
Full Service Factoring ist die am meisten genutzte Factoringvariante des deutschen Mittelstands. Es handelt sich um eine Kombination aus Forderungsankauf und Übernahme der Debitorenbuchhaltung durch den Factor. Das Debitorenmanagement umfasst die Überwachung der Zahlungseingänge bei Fälligkeit, den Versand von Mahnungen bei verspäteter Zahlung sowie die Beantragung eines Mahnbescheids und die Einleitung weiterer Inkassomaßnahmen bei einem Zahlungsausfall. Der komplette Service entlastet Ihre Buchhaltung und spart Zeit und Kosten, die für das Inkasso überfälliger Zahlungen anfallen.
Echtes und offenes Factoring
Echtes Factoring ist eine Vorfinanzierung des Rechnungsbetrages durch den Factor. Der Kreditor reicht offene Rechnungen mit Zahlungsziel ein und erhält in jedem Fall den Rechnungsbetrag. Der Factor trägt das Risiko, dass es am Fälligkeitstag der Rechnung zu einem Zahlungsausfall kommt. Wenn es sich um offenes Factoring handelt, wird der Debitor aufgefordert, nur Zahlung an den Factor zu leisten. Dazu teilt der Factor dem Zahlungspflichtigen seine Bankverbindung mit.
Weitere Factoringarten
Einzelfactoring: Hierbei werden einzelne Forderungen verkauft, anstatt den gesamten Forderungsbestand des Unternehmens. Es ist ideal für Unternehmen, die nur gelegentlich oder in begrenztem Umfang Factoring benötigen.
Unechtes Factoring: Bei unechtem Factoring behält das Unternehmen das Ausfallrisiko selbst und nutzt Factoring lediglich zur Finanzierung.
VOB Factoring: VOB-Factoring steht für Vergabe- und Vertragsgesetz-Factoring und bezieht sich auf das Factoring von Forderungen, die aus öffentlichen Aufträgen stammen. Die Abrechnung erfolgt direkt mit der öffentlichen Hand.
Stilles Factoring: Beim stillen Factoring bleibt der Forderungsverkauf für den Schuldner unbemerkt, da der Forderungskäufer (Factor) nur im Hintergrund agiert und der Schuldner weiterhin an den ursprünglichen Gläubiger (Factornehmer) zahlt.
B2C Factoring: Hierbei handelt es sich um Factoring für Business-to-Consumer-Unternehmen, die häufig mit einer hohen Anzahl von Einzelforderungen arbeiten, wie zum Beispiel E-Commerce-Unternehmen.
Export- & Import-Factoring: Beim Export- & Import-Factoring handelt es sich um eine spezielle Form des Factoring, die sich auf die Finanzierung von grenzüberschreitenden Handelsgeschäften spezialisiert hat. Hier übernimmt der Factor die Finanzierung der Lieferungen und stellt sicher, dass die Forderungen gegenüber ausländischen Kunden bezahlt werden.
Fälligkeitsfactoring: Diese Art von Factoring bezieht sich auf den Verkauf von Forderungen, die innerhalb eines bestimmten Zeitraums fällig werden, und kann daher als eine Art kurzfristiger Kredit angesehen werden.
Inhouse Factoring: Hierbei handelt es sich um eine interne Form des Factoring, bei der das Unternehmen seine eigenen Forderungen an eine eigene Factoring-Abteilung verkauft.
Online Factoring: Online-Factoring bietet eine vollständig digitale Plattform für den Verkauf von Forderungen, einschließlich der Möglichkeit, Forderungen hochzuladen und den Status der Forderungen in Echtzeit zu überwachen.
Ausschnittsfactoring: Beim Ausschnittsfactoring werden nur bestimmte Teile einer Forderung verkauft, um den Kapitalbedarf des Unternehmens zu decken.
Reverse Factoring: Hierbei handelt es sich um eine Art von Factoring, bei der der Schuldner des Unternehmens den Factor bezahlt, anstatt dass das Unternehmen den Factor bezahlt. Diese Art von Factoring wird oft in der Lieferantenfinanzierung eingesetzt.
Halboffenes Factoring: Beim halboffenen Factoring übernimmt der Factor nur Teile des Debitorenmanagements, während der Kunde selbst weiterhin Kontakt mit seinen Kunden pflegt und die Verwaltung seiner offenen Forderungen übernimmt.
CF Commercial Factoring: Service und Erfahrung seit 1999
CF Commercial Factoring ist ein erfahrener Factoringanbieter mit über 20 Jahren Branchenerfahrung. Wir bieten Factoring für zahlreiche Branchen an. Vereinbaren Sie einen Termin für ein unverbindliches Beratungsgespräch und überzeugen Sie sich von den Vorteilen, die der Verkauf offener Forderungen Ihnen bietet!
Wir entwickeln für jeden Kunden ein individuelles Angebot unter Berücksichtigung der aktuellen Situation des Unternehmens. Sprechen Sie uns an, wenn die Bank Ihren Kreditantrag abgelehnt hat oder Sie dringend Geld benötigen. Wir prüfen die Bonität Ihrer Kunden und erstellen Ihnen schnell und unkompliziert Ihr persönliches Angebot. Unsere erfahrenen Mitarbeiter beraten Sie gerne und freuen sich auf Ihren Anruf!
