Was ist echtes Factoring?
Hohe Außenstände haben schon zu der Insolvenz vieler Unternehmen geführt. Um trotz gut gefüllter Auftragsbücher Zahlungsschwierigkeiten und Liquiditätsprobleme zu vermeiden, bietet sich echtes Factoring an. Wir bieten Ihnen mit unserem bewährten Full Service eine Dienstleistung an (echtes & offenes Factoring), mit der Sie die Liquidität Ihrer Firma steigern und Ihre Kreditwürdigkeit gegenüber Banken und Lieferanten erhöhen können. Nutzen Sie die Vorteile, indem Sie Ihre Umsatzfinanzierung sicherstellen und Ihren Betrieb gleichzeitig vor dem Ausfallrisiko schützen. Zusätzlich übernehmen wir das komplette Debitorenmanagement für Ihre Firma. Unser Service eignet sich hervorragend für kleine und mittelständische Unternehmen, die das Risiko von Zahlungsausfällen abgeben und ohne großen Aufwand Klarheit und Sicherheit über die aktuelle Liquiditätslage erhalten möchten.
Ihre Vorteile bei echtem Factoring
Echtes Factoring ist ein Finanzinstrument, mit dem Sie die Liquidität Ihres Unternehmens schnell und unbürokratisch steigern können. Sie müssen nur einmalig einen Factoringvertrag mit dem Factor abschließen und können danach fortlaufend offene Rechnungen zum Forderungsankauf einreichen. Die Gutschrift auf Ihrem Geschäftskonto erfolgt innerhalb kurzer Zeit und steigert sofort die Liquidität. Gleichzeitig schützen Sie sich vor Forderungsausfällen, da das Factoringunternehmen das Delkredererisiko übernimmt. Folgende Vorteile bietet Ihnen echtes Factoring.
- schnelle Liquiditätssteigerung: Erhalten Sie sofortige Liquidität durch den Verkauf Ihrer offenen Forderungen.
- Schutz vor Forderungsausfällen: Übernehmen Sie das Delkredererisiko nicht selbst, sondern lassen Sie es von uns tragen.
- einfache Abwicklung: Reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand und konzentrieren Sie sich auf Ihr Kerngeschäft.
- Entlastung der Buchhaltung: Überlassen Sie uns das Debitorenmanagement und sparen Sie Ressourcen.
- regelmäßige Bonitätsprüfung der Debitoren: Minimieren Sie Risiken durch kontinuierliche Überprüfung der Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden.
- günstige Konditionen: Profitieren Sie von fairen und transparenten Kostenstrukturen.
Entscheidungshilfe: Wann Sie echtes Factoring unbedingt nutzen sollten!
Echtes Factoring eignet sich vor allem für kleine und mittelständische Unternehmen und Start-ups. Wenn Sie mit einem neuen Geschäft starten, sind Sie auf verlässliche Zahlungseingänge angewiesen, um die laufenden Kosten zu decken. Gleichzeitig verlangen die Käufer lange Zahlungsziele und es kann zu Zahlungsausfällen kommen. Hier bietet sich echtes Factoring an: Sie profitieren von einem ständigen Zahlungsfluss und der Factor übernimmt das Delkredererisiko. Das sorgt für eine sichere Liquidität und ersetzt einen Kontokorrentkredit oder ein Bankdarlehen.
Ablauf des Echten Factorings
Der Ablauf des echten Factorings gestaltet sich als transparenter und effizienter Prozess, um Ihnen eine schnelle Liquiditätssteigerung und eine effektive Debitorenverwaltung zu ermöglichen.
1. Anfrage und Angebot: Beginnen Sie den Prozess mit Ihrer Anfrage. Unser Team steht Ihnen zur Verfügung, um Ihre spezifischen Anforderungen zu besprechen und ein maßgeschneidertes Angebot für echtes Factoring zu erstellen.
2. Factoringvertrag abschließen: Nach Ihrer Zustimmung zum Angebot erfolgt der Abschluss des Factoringvertrags. Hier werden alle Konditionen, Gebühren und der Umfang der Dienstleistungen klar definiert, um eine solide Grundlage für die Zusammenarbeit zu schaffen.
3. Übergabe offener Forderungen: Reichen Sie fortlaufend offene Rechnungen zur Übertragung ein. Der Prozess ist unkompliziert, und Sie erhalten schnell Zugang zu Liquidität, ohne auf Zahlungseingänge warten zu müssen.
4. Bonitätsprüfung der Debitoren: Durch regelmäßige Bonitätsprüfungen Ihrer Debitoren minimieren wir das Risiko von Zahlungsausfällen. Diese laufende Überwachung unterstützt Sie bei der Entscheidungsfindung und stärkt die finanzielle Sicherheit.
5. Auszahlung und Liquiditätssteigerung: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie den Rechnungsbetrag abzüglich der Factoringgebühren direkt auf Ihr Geschäftskonto. Dies ermöglicht eine sofortige Liquiditätssteigerung, die Ihnen Flexibilität in der Deckung Ihrer operativen Kosten bietet.
6. Debitorenmanagement durch uns: Wir übernehmen das gesamte Debitorenmanagement, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können. Von der effizienten Abwicklung von Zahlungseingängen bis zur Überwachung von Zahlungsausgängen – wir kümmern uns darum.
7. Fortlaufende Beratung und Anpassung: Unser Engagement endet nicht mit der Auszahlung. Wir bieten kontinuierliche Beratung an, um sicherzustellen, dass Ihr Factoring-Programm den sich ändernden Anforderungen Ihres Unternehmens gerecht wird. Gemeinsam analysieren wir den Erfolg und passen bei Bedarf an.
Der Ablauf des echten Factorings ist darauf ausgerichtet, Ihnen maximale Transparenz, Liquidität und Sicherheit zu bieten. Bei jedem Schritt steht Ihnen unser erfahrenes Team zur Seite, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen von den Vorteilen des echten Factorings in vollem Umfang profitiert.
Wir sind Ihr starker Partner in puncto echtes Factoring!
Fordern Sie ein unverbindliches Angebot an und erfahren Sie, wie Sie durch echtes Factoring die Liquidität Ihres Unternehmens steigern können! Wir verfügen über langjährige Erfahrung im Ankauf offener Forderungen und beraten Sie gerne. Unsere Gebühren sind individuell auf Ihre Situation abgestimmt. Nutzen Sie echtes Factoring von Commercial Factoring als schnelle und günstige Unternehmensfinanzierung ohne Risiko!
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zum echten Factoring
Was ist der Unterschied zwischen echtem Factoring und unechtem Factoring?
Bei beiden Factoringarten handelt es sich um anerkannte Finanzdienstleistungen, die ein Factor seinen Factoringkunden anbietet. Unechtes Factoring wird auch mit dem englischen Ausdruck Recourse Factoring bezeichnet. Bei jeder Rechnung, die mit einem Zahlungsziel versehen ist, besteht das Risiko, dass der Zahlungspflichtige bei Fälligkeit den Rechnungsbetrag nicht zahlt. Beim unechten Factoring verbleibt dieses Ausfallrisiko bei dem Factoringkunden. Daher handelt es sich finanztechnisch um einen Vorschuss oder einen kurzfristigen Kredit, den der Kreditor nach Erhalt des Rechnungsbetrages an den Factor zurückzahlen muss.
Echtes Factoring trägt auch den englischen Namen Non-Recourse Factoring. Bei dieser Finanzierungsart übernimmt der Factor das Ausfallrisiko. Ein Unternehmen, das eine offene Forderung an den Factor abgibt, erhält sofort den Rechnungsbetrag abzüglich der Factoringgebühren ausgezahlt. Diese Form der Finanzierung ist häufig günstiger als der Dispositionskredit auf dem geschäftlichen Girokonto. Außerdem wird die Bonität der Abnehmer überprüft.
Wie schnell erfolgt die Auszahlung nach Einreichung einer offenen Forderung?
Die Auszahlung erfolgt in der Regel innerhalb kurzer Zeit nach erfolgreicher Überprüfung der eingereichten Forderung. Die genaue Dauer kann je nach den vereinbarten Konditionen variieren, dies kann innerhalb weniger Tage geschehen, wodurch eine schnelle Liquiditätssteigerung für Ihr Unternehmen erreicht wird.
Für welche Unternehmen eignet sich echtes Factoring am besten?
Echtes Factoring ist besonders für kleine und mittelständische Unternehmen sowie Start-ups geeignet, die ihre Liquidität verbessern und sich vor Forderungsausfällen schützen möchten. Die Flexibilität und Effizienz des Verfahrens machen es auch für wachstumsorientierte Unternehmen attraktiv.
Welche Rolle spielt die Bonitätsprüfung der Debitoren im Factoringprozess?
Die regelmäßige Bonitätsprüfung der Debitoren ist entscheidend, um das Risiko von Zahlungsausfällen zu minimieren. Durch diese fortlaufende Überwachung gewährleisten wir, dass Ihre Kunden zahlungsfähig sind, was die Sicherheit des Factoringprozesses weiter erhöht.
Gibt es Einschränkungen hinsichtlich der Branchen, die das Factoring nutzen können?
Factoring kann grundsätzlich in verschiedenen Branchen erfolgreich angewendet werden. Unser Team steht Ihnen zur Verfügung, um zu besprechen, wie echtes Factoring speziell auf die Bedürfnisse Ihrer Branche zugeschnitten werden kann.
Welche Kosten sind mit echtem Factoring verbunden?
Die Kosten für echtes Factoring variieren je nach Unternehmen und den individuellen Vereinbarungen im Factoringvertrag. Wir legen Wert auf Transparenz und bieten Ihnen maßgeschneiderte Konditionen, die auf Ihre spezifische Situation zugeschnitten sind.